1. Objectif
Cette politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de financement du terrorisme (CTF) décrit les procédures que nous suivons pour détecter, prévenir et signaler les tentatives d'utilisation de notre plateforme à des fins illicites, conformément aux lois et réglementations applicables.
2. Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD)
Nous effectuons une vérification d'identité pour chaque client avant d'activer les retraits et toutes les fonctionnalités du compte. Cela inclut la vérification d'une pièce d'identité officielle et, le cas échéant, d'un justificatif de domicile et de l'origine des fonds.
3. Diligence renforcée (EDD)
Pour les clients classés à risque élevé — y compris ceux provenant de juridictions à haut risque, les personnes politiquement exposées (PPE) ou ceux ayant des structures de propriété complexes — nous appliquons une diligence renforcée, incluant une documentation supplémentaire et l'approbation de la direction supérieure.
4. Surveillance des transactions
Nous surveillons les transactions à la recherche de schémas inhabituels ou suspects, notamment le structurage, les allers-retours rapides de fonds et toute activité incompatible avec le profil du client. Les activités suspectes font l'objet d'une enquête et, si nécessaire, sont signalées à l'unité de renseignement financier compétente.
5. Contrôle des sanctions
Tous les clients et transactions sont vérifiés par rapport aux listes de sanctions applicables. Nous ne fournissons aucun service aux citoyens ou résidents des États-Unis, de Syrie, du Soudan, d'Iran ou de Corée du Nord, ni à toute personne ou entité sanctionnée.
6. Conservation des registres
Nous conservons les registres CDD, les enregistrements de transaction et les dossiers d'enquête AML pendant au moins cinq ans après la fin de la relation client, ou plus longtemps si la loi l'exige.
7. Signalement
Les transactions suspectes sont signalées à l'autorité compétente. Révéler à un client l'existence d'une déclaration d'activité suspecte constitue une infraction. Notre responsable AML désigné supervise cette politique et tous les signalements.
8. Contact
Pour toute question AML, contactez notre équipe de conformité à support@gbfxs.com.