1. Zweck
Diese Anti-Geldwäsche- (AML) und Counter-Terrorist-Financing-Richtlinie (CTF) legt die Verfahren fest, die wir anwenden, um Versuche der Nutzung unserer Plattform für illegale Zwecke zu erkennen, zu verhindern und zu melden, gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften.
2. Kunde-Sorgfalt (CDD)
Wir führen bei jedem Kunden eine Identitätsverifizierung durch, bevor Auszahlungen und volle Kontofunktionen freigeschaltet werden. Dies umfasst die Verifizierung eines behördlichen Ausweises und, falls erforderlich, eines Adressnachweises und der Mittelherkunft.
3. Verstärkte Sorgfalt (EDD)
Für Kunden, die als höheres Risiko eingestuft werden — einschließlich derer aus Risikojurisdiktionen, politisch exponierter Personen (PEPs) oder mit komplexen Eigentumsstrukturen — wenden wir verstärkte Sorgfalt an, einschließlich zusätzlicher Dokumentation und Freigabe durch die oberste Führungsebene.
4. Transaktionsüberwachung
Wir überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche oder verdächtige Muster, einschließlich Strukturierung, schnellem Geldkreislauf und Aktivitäten, die nicht zum Kundenprofil passen. Verdächtige Aktivitäten werden untersucht und, falls erforderlich, der zuständigen Finanzermittlungseinheit gemeldet.
5. Sanktionsprüfung
Alle Kunden und Transaktionen werden gegen geltende Sanktionslisten geprüft. Wir bieten keine Dienstleistungen für Staatsbürger oder Einwohner der Vereinigten Staaten, Syriens, Sudans, des Iran oder Nordkoreas oder für sanktionierte Personen oder Entitäten an.
6. Aufbewahrung von Unterlagen
Wir bewahren CDD-Unterlagen, Transaktionsaufzeichnungen und AML-Ermittlungsakten mindestens fünf Jahre nach Ende der Kundenbeziehung auf, oder länger, sofern gesetzlich vorgeschrieben.
7. Meldung
Verdächtige Transaktionen werden der zuständigen Behörde gemeldet. Es ist eine Straftat, einen Kunden über einen Verdachtsbericht zu informieren. Unser benannter AML-Beamter überwacht diese Richtlinie und alle Meldungen.
8. Kontakt
Bei AML-Anfragen kontaktieren Sie unser Compliance-Team unter support@gbfxs.com.